(주)리치앤코 현재 스펙이 낮아도, 앞으로 열심히 하실 수 있는 분만 모집합니다. [ 종합 금융 자산관리사 - 위촉직 ]
모집 부문 및 자격 요건
| 모 집 부 문 | 자 격 요 건 | 인 원 |
|---|---|---|
| 종합 금융 자산관리 컨설팅 |
|
5 |
| 보험 영업 & 컨설턴트 |
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5 |
| - |
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- |
근무 조건
- 고용 형태 : 위촉직 ( 장기간 근속 가능합니다. 대부분 5년 이상 근속 )
- 급여 조건 : 연봉 협의 후 결정
| 모집 부문 | 평균 소득 / 1건 당 평균 소득 |
| 종합 금융 자산관리사 | 약 3000만원 ~ 8000만원 / 약 100만원 |
| 보험 영업 & 컨설턴트 (보험설계사) | 약 3000만원 ~ 6000만원 / 약 50만원 |
| - | - |
전형 단계 및 제출 서류
| 01 서류 전형 |
02 면접 진행 |
03 최종 심사 |
04 최종 합격 |
접수 기간 및 방법
- 접수 기간 : 2024-06-30 (일) 23시 59분까지
- 접수 방법 : 인크루트 채용 시스템, 전화/휴대폰
- 접수 양식 : 이력서 (기본 인적 사항) , 자기소개서 (자유 양식)
기타 유의 사항
- 입사 지원서 및 제출 서류에 허위 사실이 있을 경우 채용이 취소될 수 있습니다.
[ 모집 부문 공통 ] 업무 참고 사항
- 우선적으로, 고객을 위하는 것 처럼 속여 불필요하거나 필요이상의 금융상품을
판매하면서 본인의 실적(욕심)을 채우는 금융상품 판매 직원들이 많습니다.
저희는 그런 '금융 판매원'을 찾고자 함이 아닙니다.
'전문 금융인' - 은행 / 증권 / 보험 / 세금 / 제도 등 여러 금융 부문에서 고객에게 실리적이며
현실적으로 이행가능한 자산관리 컨설팅을 제공하는 '전문 금융인'을 채용하고자 합니다. - 고객과의 공생관계 및 신뢰관계 유지가 기본 '모토'이기에 편법 및 불법 행위를 지양하며, 꾸준히
장기간 근속 가능한 올바른 금융 전문가 후보를 모집합니다. [ '종합 금융 자산관리사' 및 '보험 전문인' ] - 과거의 스펙은 크게 관여되지 않으나, 앞으로 열심히 공부하실 수 있는 분을 모집합니다. (하단 참조.)
( '잠깐 공부하면 되겠지'란 안일한 생각으로 지원하지 말아 주세요. 서로 시간 낭비 및 고생입니다. ) - 타 업체와 달리 - 실적을 위하여 상품에 대한 권유와 설득으로 상품을 판매하는 ‘금융 판매원’보다는
고객의 상황을 체계적으로 분석하여, 적합성과 적정성을 판단하고 종합적으로 고객에게 실리적인
금융 컨설팅을 제공하는 ‘종합 금융 관리사’를 생각하시면 됩니다.
- 제가 약속 드릴 수 있는 부분은 성실히만 따라와 주신다면, '금융판매원', '보험판매원' 등 욕 먹으며
영업하는 사람이 아닌 실제 실리적인 컨설팅을 진행하고 고맙다는 말을 들을 수 있는 컨설턴트로
만들어 드리겠습니다. ( 저 또한 8년째, 민원 0건, 문제 0건, 감사 선물 받으며 일하고 있습니다. )
- 업무 내용 및 소득 부분 등 과장된 곳이 많던데, 허위 & 과장된 표현 없이 있는 그대로 사실만을
말씀 드릴 테니 편히 문의 주세요.
[종합 금융 자산관리 컨설팅] 업무 내용
- 실제 제가 하는 업무 내용을 나열하였으며, 자신의 주특기 및 성향에 따라 다른 방향으로 하실 수 있습니다.
- 주요 업무 및 역할 : 종합 금융 상담 업무
- 고객의 니즈에 맞는 금융 관련 정보 제공. (은행, 증권, 보험, 세금, 제도 등)
- 고객의 소득, 재산, 보유 금융상품, 소비 패턴을 분석하여 리포트 제공 및 설명
- 업그레이딩과 리모델링을 통한 고객 맞춤형 금융 컨설팅 및 정기적 사후 관리
- 고객 상담 자료 제작 및 주기적으로 금융 관련 실리적인 정보 제공
- 고객의 니즈에 맞는 금융 관련 정보 제공. (은행, 증권, 보험, 세금, 제도 등)
- 세부 업무 내용
- 은행 관련 상담 업무
- 제1금융권 카드사의 카드 혜택과 고객의 소비 패턴을 연계하여 적합한 상품 권유 및 활용 안내
- 주택 청약, ISA, 연금 저축, 퇴직금 (DB, DC, IRP), 방카슈랑스 등 금융 상품 안내
- 고객 보유 상품 분석 및 검토 후 정보 제공 및 개선 방안 컨설팅
- 증권 관련 상담 업무
- 펀드, 채권, 증권, 공모주, 파생 상품의 기본 정보 및 거래 수수료 절감 등 실리적 정보 제공
- CMA, 연금 저축 펀드, 퇴직금 등 금융 상품 안내 및 투자 종목 관련 고객 분석 요청 대응
- 2017 비과세 해외주식투자전용펀드, 2015 장기집합투자증권저축 등
고객 보유 상품 분석 및 검토 후 정보 제공 및 개선 방안 컨설팅
- 보험 관련 상담 업무
- 다양한 보험 (생명, 손해, 제3보험, 자동차 등) 의 쉬운 이해를 위한 정보 제공 및 설명
- 보험 상품에 대한 보험금 지급 기준과 장단점, 질병 통계 자료 및 민원 사례 등 실리적 정보 안내
- 고객의 보유 보험 상품 검토 및 고객이 직접 보험 리모델링에 대한 의사 결정을 할 수 있도록
각종 지원과 가입 희망 상품의 설계 및 가입 안내 및 지속적 사후 관리
- 금융 관련 상담 업무
- 우체국 및 새마을금고, 교직원 공제회 등 금융 상품 안내 및 검토
- 각 금융회사의 민원 평가 등급 및 주요 민원 사례 안내
- 불완전판매, 적정성, 적합성에 어긋난 가입된 상품에 대한 세부 내용 안내 및 개선 방안 지원
- 세금 및 제도 관련 상담 업무
- 연말정산, 해외 주식 양도소득, 퇴직 연금 소득, 저율 과세 등의 세금 계산 방식 및 절세 방안, 세금 신고 방법 등 안내
- 증여세, 상속세와 법정 상속인, 유류분, 본인부담금상한제, 장기 요양 등급 등 안내
- 은행 관련 상담 업무
[보험 영업 & 컨설턴트] 업무 내용
- '종합 금융 자산 관리 컨설팅'은 다방면으로 진행한다면, '보험 영업 & 컨설턴트'는 생명보험, 손해보험, 제3보험 등
보험에 특화되어 상담할 수 있는 전문가입니다.
- 주요 업무 및 역할 : 종합 금융 상담 업무
- 고객의 니즈에 맞는 금융 관련 정보 제공. (생명보험, 손해보험, 제3보험, 화재보험, 자동차보험 등)
- 고객의 소득, 재산, 보유 보험상품을 분석하여 리포트 제공 및 현재 보장 내용 설명
- 업그레이딩과 리모델링을 통한 고객 맞춤형 금융 컨설팅 및 정기적 사후 관리
- 고객 상담 자료 제작 및 주기적으로 보험 관련 실리적인 정보 제공
- 세부 업무 내용
- 보험 관련 상담 업무
- 다양한 보험 (생명, 손해, 제3보험, 자동차 등)의 쉬운 이해를 위한 정보 제공 및 설명
- 보험 상품에 대한 보험금 지급 기준과 장단점, 질병 통계 자료 및 민원 사례 등 실리적 정보 안내
- 고객의 보유 보험 상품 검토 및 고객이 직접 보험 리모델링에 대한 의사 결정을 할 수 있도록
각종 지원과 가입 희망 상품의 설계 및 가입 안내 및 지속적 사후 관리
- 보험 관련 상담 업무
[ 채용 마감. ]
[공통] 업무 내용
- 관심있고 시도해 볼 의향은 있으나 아직 걱정 되시는 분들은, 미리 사전에
말씀해주시면, 업무내용 사전 체험 차원으로 1회에 한하여 무료로 '금융 컨설팅'
진행 해드리도록 하겠습니다 ~
( 이렇더라 저렇더라 루머 및 소문 등 불확실한 정보를 고치실 수 있는 기회이며
( 실리적인 금융 지식을 전반적으로 전달해드릴 것입니다. ( 약 1~2시간 소요 )
어떤 업무를 하는지 직접 보시면서, 금융 컨설팅을 좀 들으신 후에 입사 결정을
하셔도 괜찮습니다.
↑ 일상생활 및 앞으로 현명한 금융생활을 누리시는데 큰 도움이 될 겁니다. ^^#
( 타 금융사에서 정보를 취하러 오시는 분들 및 그 외... 오셔서 연기 안 하셔도 됩니다. 티 나요.. ) - 업무 역량 강화 및 금융 상품 및 세법 등을 주기적으로 업데이트 하셔야, 장기간 문제 없이
근속하실 수 있기에, 성실하셔야 합니다. 충분히 고려하시고 입사 지원하시길 바랍니다.
- 초기 교육 및 몇 상황 제외하고는 출근 시간은 유동적으로 가능합니다.
고객 상담 업무이고, 그 외는 자료 정리 및 제작, 업무 역량 강화 이기에 교육 및 상담 시간 제외하고는
굳이 청담역 09:00 ~ 18:00 하여 혼잡한 시간에 고생하실 필요 없습니다. [ 재택 업무 가능 ]
- 문의 사항은 되도록 14:00~19:00 사이에 전화 주시거나, 문자 주시면 가능한 시간에
전화 드리도록 하겠습니다. ( 문자, 카톡 다 괜찮으나 카톡을 좀 더 선호합니다. )